为了确保党风廉政建设制度的落实，强化内部监控，防范案件风险, 促进各项业务的正常进行和健康发展，根据省分行党风廉政建设责任制的要求，结合我行的实际情 况，从2006年7月中旬开始至8月中旬结束对我行基层14个行处进行了全面检查，现将检查情况通报如下：
一、党风廉政建设和反商业贿赂基本情况
1、各级领导高度重视，成立了相应的领导组。各行处均认真安排部署了年度党风廉政建设，根据实际情况抽调精兵强将成立了领导组，把党风廉政建设量化管理作为全局性工作，纳入综合目标管理计划，与各项业务工作统一部署、统一落实、统一考核。形成了一把手负总责，层层抓落实的工作机制和领导格局。
2、各行处层层签订了党风廉政建设责任书。各行处认真贯彻党风廉政建设责任制，坚持从严治党、从严治行；
立足教育，着眼防范，层层签订了党风廉政建设目标责任书，形成了部门各负其责，群众积极参与的工作机制。提高了员工的责任心，加大了责任追究力度和违规惩处力度，确保党风廉政建设责任制和案件防范工作在各部门、各单位得到贯彻落实。
3、加强领导干部监督管理，确保无案件发生并及时堵塞漏洞防患于未然。各行处认真贯彻落实防范风险“四个重点”，“八项制度”把案件防范工作摆上重要日程。各行处均坚持预防为主、标本兼治、综合治理、强化管理、确保安全的方针开展防查案件和抓好内控工作，同时也加强重点部位及其负责人的监督管理，做到预防风险关口前移，严格规范操作行为，从源头上杜绝案件风险的发生。
4、积极推进积分管理。自从2006年1月1日积分管理办法实施以来，各行处按照积分管理手册的具体要求认真学习各种规章制度及工作流程，并且把防范风险的各项要求贯穿于业务操作的每一个环节，使大家在工作中严格规范操作，遵章守纪，形成了很好的良性循环工作环境，为促进业务健康平稳发展奠定了坚实的基础。
5、深入开展治理商业贿赂专项工作。各行处认真贯彻上级行和银监局对银行业开展反商业贿赂的有关指示精神，高度重视、认真部署、积极落实。通过自查自纠、积极整改，市行积极行动首先成立检查组，将根据省分行拟定的设立“小金库”和帐外资产以及违规供用交通工具两个重点和市行确定规范营销费用等方面予以检查，防范和杜绝因贿赂而引发案件风险的发生。
二、检查中各行处存在的问题
1、多数行员工行为排查工作组织不够严密，排查工作流于形式。
2、有些行处的个别领导，仍有重业务轻管理的思想，有章不循、违章操作，认为治理商业贿赂在基层行处无实际意义，因此在实际工作中有应付、马虎行为。
3、鉴于目前无营销费用科目导致个别行处营销费用在下帐时存在以下问题：（1）营销费用和办公费用捆绑使用，分不清是办公费用还是营销费用；
（2）营销费用以人力费用下拨的，在填制报销凭证时存在经费会计一人代签领取的现象；
（3）市分行以人力费用下拨，但有的行处却以办公费用下帐；
（4）有几个行处仍有出租房屋不入账的情况，房租收入有的由承租单位交给供热公司，弥补了取暖费的不足；
有的低顶了招待费等欠账。
三、对今后工作的合理化建议
1继续狠抓党风廉政建设工作，促进行业作风有大的改观。
2、继续推进积分管理工作，严抓细管、转变观念、统一思想、提高认识，由以前的粗放型管理转化精细化管理，全行上下齐抓严管，使工作进一步规范化、程序化，为实现一流的服务创造良好的环境。
3、加强培训进一步提高经费会计人员的业务技能和职业道德水平。在这次检查中发现有的行处经费会计人员集体观念淡薄，责任心不强，敬业精神不高，认为事不关己高高挂起，把自己的本职工作置之不顾。通过这次检查望各行处领导和员工均能进一步提高思想认识，转变工作作风，把各项工作做好做实、扎扎实实为我行创造优质的服务做出应有的贡献。
